第二百三十六章 饿了 (第1/2页)
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自从出了上次的事情之后,这两个保镖再也不敢擅离职守。
他们把苏小沫看得极紧,就算她在开会,这两人也在外面的会议室坐着,时间长了,大家也都习惯了,还亲切地和他们打起招呼来。
家庭信托的设计不是那么简单的,首先客户要能信任专业的机构,而且确实要能给到客户稳稳的幸福。
而以前有一些非标的业务逐渐会退出历史的舞台,标品加非标的组合是目前云信信托的主打产品。
到今后全部都变为标准化的产品,才有可能实现真正的净值化管理。
苏小沫把任务分解了下去,整体风控的审核思路都要调整,再搭配上公司的运营,信息披露,净值化管理。
这一项项的工作都要有系统来支持。
而今后系统要设置为以财富客户为起点的账户管理的模式,这还需要更多的探索。
高兵要求整个财富团队向客户发出了几千份的调查问卷。
先试点一小部分客户,看看他们是否能接受家庭信托的这种模式,客户最主要的诉求有哪些,是不是需要提供一些增值的服务。
这一切都在紧锣密鼓地进行之中,忙忙碌碌的又到了年底。
公司迎来了一件大事,总裁到了年龄要退二线,经过一系列的程序,高兵接任了总裁,苏小沫接替了高兵的位置,成了分管业务的分管领导。
苏小沫从未管过业务,但她跟着高兵一直研究了这么长时间,也渐渐得懂了业务管理的基本模式。
她今年的最主要的工作方向就是把家庭信托的业务落地。
经过财富的一系列调研,80%的客户在现在的环境下还是能够接受家庭信托这种模式。
只是他们希望财富能有稳稳的增值,这其实和苏小沫之前设计的理念是一致的。
她将产品设计成几个模式,一种是进取性,一种是稳健性,还有一种是较为灵活的现金管理类产品,可以实现t+0或是t+1的产品。
稳健型的产品里面会配一部分以固收类为主,净值相对保持平稳,偶尔会上下波动的资产。
而进取型会配一些资本市场的公募或者私募的基金。
现在公司还是借助自己的专业能力去选择更加稳健的基金去跟投。
这三种类型,大部分的客户其实选择的还是其中的稳健型。
苏小沫也给他们的资产配置进行了一定的组合,可以20%是现金管理类,70%是稳健型,还有10%是进取型。
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